英财政大臣希望英央行加强银行业监管

2019-06-05 20:37:31 来源: 开封信息港

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北京时间11月27日凌晨消息,英国财政大臣乔治-奥斯本(George Osborne)周二表示,英国央行应该考虑是否需要更大的权力来限制在经营中冒太大风险,以及加速基于国际监管机构达成协议的框架下,新规则制定和执行的时间框架。

英国央行的金融政策委员会已经有权力对英国金融系统的监管规则进行重塑。这个委员会有权要求银行持有更多资本,但是也一直没有通过所谓的杠杆比例这种特定工具直接要求银行限制其经营中的风险。

在金融危机之后,全球监管机构正在迫切努力让银行业更加安全,它们将杠杆比例视为防止银行冒太大风险追逐利润的关键指标而加以关注,并希望以此消除任何规避其他资本要求的企图。

全球监管机构正在终确定对这个杠杆比例要求的细节,预定会从2018年开始生效。但是包括极具影响力的财政部专责委员会主席安德鲁-泰瑞(Andrew Tyrie)在内的多名英国议员也希望央行的金融政策委员会被授权,立即为银行设定这种杠杆比例。

乔治-奥斯本在周二致信英国央行行长马克-卡尼(Mark Carney)称,“因此,现在是一个适当的时机,让金融政策委员会考虑,是否,以及何时需要任何其他的,对杠杆比例设定方向的权力。”

这个比例被用来衡量一家银行所持有的资本占其资产(贷款)的比例,而无需针对风险进行调整。例如,3%的杠杆比例意味着银行每持有一的储备金就可以对外放贷33英镑。

这个比例要求是名为巴塞尔III的全球性规则的一部分,预定逐渐生效以强制银行持有更多的资本。相关规则也是在包括苏格兰皇家银行在内的大量银行于2007年到2009年的金融危机中濒临破产被迫接受纳税人资金援助之后制定的。

乔治-奥斯本也在信中说,自己对英国央行根据评估提出的,在全球性达成协议的时间表之前实施杠杆比例的建议持开放态度。他还说,英国可能需要设定一个相比全球性协议中3%的要求更高的基准杠杆比例,相关的评估可能会显示,相比巴塞尔协议更快,而且实施更高的杠杆比例将会帮助英国的金融稳定。

另一方面,马克-卡尼在他的回复中表示,他同意现在是进行这种评估的适当时间,他预计金融政策委员会可以在未来12个月完成这一评估。他还在周二的议会发言中对议员们强调了杠杆比例这一指标的重要性,“如果我可以选择一个对加拿大银行系统在金融危机期间的表现称得上至关重要的元素,那应该就是这个杠杆比例了。”

马克-卡尼说,金融政策委员会将会在周四公布的半年期金融稳定性报告中,就杠杆比例在总体的英国银行业资本规则框架下所起作用提出某种“高层次的建议”。

马克-卡尼还强调,委员会将会需要评估这种杠杆比例会如何影响到银行继续放贷的能力。杠杆比例的计算将所有资产以无风险权重的方式平等对待,也就是说,一家大的住宅贷款放款商可能因为这种评估而相比实际上冒更大风险的投资银行受到更多的限制。

乔治-奥斯本在周二的介入被认为将会相比之前的市场预期,加速对可能的金融政策委员会对杠杆比例的额外权力的评估。

有多名英国议会上院议员将会在周二晚些时候发言,预计会提出一个更高的杠杆比例对防止未来的银行破产是必要的。

英国政府在金融危机之后希望实施的银行业改革法预定在周二和周三的议会上院会议中得到讨论。包括坎特伯雷大主教贾斯汀-韦尔比(Archbishop of Canterbury Justin Welby)和前保守派财政大臣奈吉尔-劳森(Nigel Lawson)在内的多名议会银行业常设委员会的成员一直建议实施一组对法案的修正,其中包括了一个对高级银行家进行审查的,更健全的系统。

反对党工党希望金融系统的监管者有一个逆止型的权力,一旦要求银行将其零售业务和更高风险的投资业务进行隔离的规则失效,可以对所有的银行实施拆分。 (孔军)

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